Faire connaissance
Comprendre ce qui vous amène et vos priorités du moment.
Conseil patrimonial, simplement Des décisions comprises.
Des décisions comprises.
Une stratégie qui vous ressemble.
Je vous aide à prendre du recul, mettre de l’ordre dans vos choix et construire une stratégie cohérente avec vos projets. Sans jargon inutile, sans réponse toute faite et sans commencer par vous parler de produits.
Un interlocuteur identifiéVotre situation n’est pas transmise de service en service.
Une approche pédagogiqueVous comprenez les choix avant de les valider.
Présentiel ou visioconférenceUn accompagnement possible partout en France.
À chacun sa situation
Un accompagnement qui part de votre réalité.
Votre métier, votre rythme de vie et vos projets influencent vos choix patrimoniaux. Choisissez la situation qui vous ressemble le plus.
01
Professionnels de santé libéraux
Infirmiers, kinés, médecins, dentistes, sages-femmes et autres métiers du soin.
Voir ce qui vous concerne 02Indépendants, artisans & commerçants
Professions libérales, freelances, micro-entrepreneurs, artisans, commerçants et exploitants.
Voir ce qui vous concerne 03Dirigeants & associés
Gérants, présidents de société, associés et dirigeants de TPE ou PME.
Voir ce qui vous concerne 04Militaires, gendarmes & fonctionnaires
Forces armées et de sécurité, enseignants, hospitaliers, agents territoriaux et autres agents publics.
Voir ce qui vous concerne 05Salariés & cadres
Employés, techniciens, ingénieurs, commerciaux, managers et professions intermédiaires.
Voir ce qui vous concerne 06Futurs retraités & retraités
Préparer le passage à la retraite, organiser un capital et protéger ses proches.
Voir ce qui vous concerneJeunes actifs, couples & famillesUne entrée complémentaire pour les premiers revenus, le premier achat et la protection du foyer.
Aucune case ne vous correspond exactement ? Parlons simplement de votre situation.
Échanger sur ma situationUne méthode lisible
Avancer dans le bon ordre.
Le rôle du conseil n’est pas de compliquer davantage votre situation. Il est de poser un cadre, hiérarchiser les sujets et rendre chaque décision plus simple à prendre.
Regarder l’ensemble
Revenus, épargne, immobilier, fiscalité, protection, famille et projets.
Expliquer les enjeux
Vous donner les repères nécessaires avant de formuler une stratégie.
Construire la stratégie
Hiérarchiser les décisions et retenir les solutions réellement utiles.
Mettre en place et suivre
Avancer lorsque c’est pertinent et ajuster dans le temps.
Vos projets
Un patrimoine n’est pas une collection de produits.
Chaque sujet doit être replacé dans votre situation globale. Les solutions ne viennent qu’après la compréhension des objectifs, des contraintes et du calendrier.
Ressources patrimoniales
Des repères concrets avant de décider.
Guides, réponses détaillées et simulateurs vous aident à mieux comprendre vos choix. Le premier guide vous permet de distinguer trésorerie du mois, réserve d’imprévus et argent destiné à vos projets proches.
À propos
Un conseil patrimonial plus accessible et plus compréhensible.
Je m’appelle Thomas Tupinier. J’ai choisi ce métier avec une conviction simple : les décisions patrimoniales sont trop importantes pour être prises sur la base d’un discours incompris ou d’une proposition standard.
Mon rôle est de prendre le temps de comprendre votre situation, de vous expliquer les options et de construire avec vous une stratégie que vous serez capable de vous approprier.
Découvrir mon approche
Conseil en investissements financiers & gestion de patrimoine
Transparence
Comment fonctionne mon accompagnement ?
Le premier travail de découverte, de pédagogie et de stratégie est réalisé sans honoraires directs. Lorsque la stratégie conduit à la mise en place d’une solution auprès d’un partenaire, une rémunération peut être versée par ce partenaire.
Cette rémunération et les éventuels frais sont présentés avec transparence avant toute décision. Vous restez libre d’avancer ou non.
Lire l’explication complèteLa confiance ne repose pas sur le fait d’éviter les questions sensibles, mais sur le fait d’y répondre clairement.
Questions fréquentes
Avant de prendre contact.
Le premier échange sert aussi à vérifier simplement si mon accompagnement correspond à votre besoin.
À qui s’adresse l’accompagnement ?
Aux particuliers et familles, salariés, militaires, gendarmes, fonctionnaires, indépendants et dirigeants qui souhaitent prendre du recul sur leur organisation patrimoniale, préparer un projet ou mieux comprendre leurs choix.
Peut-on être accompagné à distance ?
Oui. Les rendez-vous et le suivi peuvent être réalisés en visioconférence partout en France. Le présentiel reste possible selon la situation et la localisation.
Le premier échange m’engage-t-il ?
Non. Il permet de comprendre votre besoin, de présenter le fonctionnement de l’accompagnement et de vérifier si nous pouvons utilement avancer ensemble.
Allez-vous forcément me proposer un placement ?
Non. La première étape consiste à comprendre et organiser votre situation. Une solution n’est envisagée que si elle répond réellement à un besoin identifié.
Prenons le temps de faire le point.
Expliquez-moi simplement ce qui vous amène. Nous verrons ensemble quelles questions méritent d’être traitées en priorité.