Un premier échange
Vous m’expliquez ce qui vous amène. Nous vérifions ensemble si la situation relève de mon accompagnement et quelles informations seront utiles.
Votre accompagnement
Comprendre avant de décider.
Un accompagnement patrimonial utile commence par une vision complète de votre situation, puis par des explications suffisamment claires pour que vous puissiez réellement choisir.
Une découverte complète
Revenus, charges, épargne, immobilier, fiscalité, protection, situation familiale et projets : l’objectif est de regarder l’ensemble.
Une analyse pédagogique
Je mets en évidence les points forts, les fragilités, les incohérences et les options possibles, avec des explications accessibles.
Une stratégie personnalisée
Les décisions sont hiérarchisées selon vos objectifs, votre horizon, votre capacité d’effort, votre besoin de disponibilité et votre sensibilité au risque.
Une mise en place éventuelle
Une solution n’est proposée que lorsqu’elle répond à un besoin identifié. Vous restez libre d’avancer, de différer ou de ne pas retenir une recommandation.
Un suivi dans le temps
Votre vie, vos projets et la réglementation évoluent. Le suivi permet d’actualiser la stratégie lorsque la situation le justifie.
Rémunération
Un modèle expliqué avant toute décision.
Le premier travail de découverte, de pédagogie et de stratégie est réalisé sans honoraires directs. Ce fonctionnement permet de rendre le conseil patrimonial plus accessible dès les premiers échanges.
Lorsque la stratégie conduit à la mise en place d’une solution auprès d’un partenaire, une commission ou rétrocession peut être versée. Les frais et modalités de rémunération sont précisés dans les documents réglementaires avant la souscription.
Ce que cela implique
Le conseil en investissements financiers est fourni de manière non indépendante. Cela signifie que des rémunérations de tiers peuvent être perçues dans les conditions prévues par la réglementation. Mon obligation reste d’agir au mieux de vos intérêts, de justifier l’adéquation des recommandations et de vous informer avec transparence.
Votre liberté
Vous comprenez, puis vous choisissez.
Le rôle du conseil n’est pas de décider à votre place. Vous devez pouvoir comprendre les avantages, les limites, les risques, les coûts et les conséquences d’une décision avant de la valider.
Le premier échange ne vous engage pas
Il permet de clarifier votre besoin, le périmètre de l’accompagnement et la suite éventuelle. Aucune mise en place n’est automatique.
Faire le point